Ruhestandsplanung – Worauf muss ich achten?
Aus dem täglichen Geschäft wissen wir: ab 50 machen sich viele Menschen Sorgen um die Zeit nach dem Arbeitsleben.
„Ich möchte endlich Zeit haben, um die Dinge zu tun, die ich immer machen wollte. Aber kann ich mir das leisten? Was muss und kann ich jetzt noch absichern? Worauf muss ich unbedingt achten?“
Für genau diese Fragen qualifizieren wir unsere Mitarbeiter als Ruhestandsplaner. Seit August 2023 haben drei weitere Berater die Ausbildung erfolgreich abgeschlossen. Wir sind Stolz auf euch!
Was ist ein Ruhestandsplaner?
Ruhestandsplaner sind Finanzberater, die sich auf die Anliegen und Sorgen für Menschen ab 50 Jahren spezialisiert haben.
- Das sind die häufigsten Themen:
- Umgang mit Erbschaften
- Vorsorge im Krankheitsfall/Todesfall
- Wohnraum
- Sparmöglichkeiten
- Vollmachten
- Finanzierung der Pflege
Was muss ich unbedingt regeln, bevor ich in den Ruhestand gehe?
- Die wichtigsten Fragen, die mit unseren Beratern besprochen werden, sind:
- Wie muss ich mein Geld anlegen, wenn der Ansparzeitraum begrenzter ist?
- Welche Vollmachten muss ich erteilen und wie kann ich sichergehen, dass ich meine Selbstbestimmung bewahre?
- Wie plane ich Pflegekosten mit ein?
- Was muss ich berücksichtigen, wenn ich mein Vermögen übertragen möchte?
- Wie kann ich die Erbschaftssteuer reduzieren?
